【実録】1950万円をだまし取られたロマンス詐欺と“マネロン”の罠

北海道・十勝地方でまたしても深刻なロマンス詐欺事件が発生しました。被害に遭ったのは40代の女性。SNSで知り合った韓国在住の“投資家”を名乗る男に恋愛感情を抱かされ、偽の先物取引に誘導され、なんと1950万円もの現金をだまし取られてしまったのです。

さらに注目すべきは、その後に送られてきたメッセージ──「マネーロンダリングの可能性があります」──という文言。この事件では、“マネーロンダリング”を口実に、さらに金を搾取しようとする悪質な詐欺手口が確認されました。

【事件の概要】

• 被害者：北海道・十勝地方に住む40代女性
• 接点：2023年12月27日、SNSを通じて知り合う
• 詐欺師の肩書き：「韓国在住の投資家」「会社の上級CEO」
• 誘導された内容：「先物取引は利益が出ている」「取引サイトに登録して一緒に儲けよう」
• 被害額：11回の送金で合計1950万円
• 手口の特徴：最終段階で「マネーロンダリングの可能性がある」と脅され、さらなる送金を要求

【詐欺師が“マネーロンダリング”を使う理由】

不正行為を逆手にとる「心理操作」

被害者が出金を希望した段階で、「あなたの資金はマネーロンダリングに関与している可能性がある」と伝えることで、

• 恐怖心
• 自責の念
• 焦り

などの心理を煽り、さらにお金を出させようとするのが狙いです。

被害者を黙らせるための“脅し”として

「マネーロンダリングに関与していた」と認識させることで、被害者が警察や家族に相談しづらくなります。

『自分も違法行為に加担してしまったのでは…？』

という気持ちを利用し、被害者の口を封じることができるのです。

金の流れを追わせない

一連の“出金処理”や“調査名目”で複数回の送金をさせることで、お金の流れを複雑化させ、警察による資金追跡を困難にします。

【なぜこのような手口が成立するのか？】

• SNSを通じて「恋愛関係」を築き、強い信頼を得ている
• 投資で儲かるという話と、実際にサイト上の“架空残高”で信じさせる
• 取引サイト自体が巧妙に偽装されており、違和感を持たせない
• 最終的に脅し文句（マネーロンダリング等）で逃げ道を塞ぐ

このように、詐欺師はあらゆる心理戦を駆使して、被害者の心と判断力を完全に支配しようとするのです。

【今後の注意点と対策】

1. SNSで出会った人からの投資話は100％詐欺を疑う
2. 「マネーロンダリング」という言葉が出てきたら要注意
3. 送金前に家族や警察、金融機関に必ず相談
4. 少しでも不安を感じたら #9110 へ通報
5. 実在する取引サイトかどうか、ドメインや証明書を確認する

【まとめ】

【出典】YAHOO！＜HBCニュース北海道＞