詐欺師からのメッセージ

まとめ
口座番号が●●●のユーザーは09月29日23時59分までに口座の解凍を完了する必要があるとシステムが提示し、規定時間内に口座の解凍が完了しない場合、システムは毎日自動的に口座資金の2.4%の延滞金を差し引く。
詐欺師は、送金処理が「日本のSWIFTシステムへの経済制裁によって中断された」と伝え、500,000円の送金に失敗したことや、アカウント凍結の必要性を強調しています。詐欺師は、アカウントの凍結解除には総資金の15%にあたる9352.34ドル（約138万7275円）の「検証金」が必要であり、支払えば2時間以内に凍結解除されると説明しました。また、解凍しない場合には、遅延金が毎日口座から差し引かれると脅し、急いで検証金を支払うよう促しています。

問題点

検証金要求の不自然さ

• 凍結解除に「検証金」が必要であるとの主張が不自然です。一般的な金融機関は、資金の安全性を理由に高額の支払いを求めることはありません。

経済制裁と送金中断の関連づけ

• 「日本がSWIFTシステムを利用できなくなった」という言及は根拠がなく、日本国内でSWIFTが制限されることもありません。

脅迫的な遅延金の設定

• 「2.4%の遅延金」を毎日自動的に差し引くという設定は、恐怖心を煽り、不安を与える手口です。実際の金融機関はこうした脅迫的な手法を取りません。

実在しないシステムへの誘導

• 大口支払いシステムとしてCHAPSやBACSに触れていますが、これらは海外送金に一般的に使用されるシステムでなく、現実的な送金手段とはかけ離れています。

リアルタイム為替レートでの金額計算

• 「リアルタイム為替レートで日本円換算した結果の金額を請求」するという点も、詐欺手口の特徴です。実際の銀行や送金システムが為替レートを根拠に個別の料金請求を行うことは通常ありません。

期限の強調

• 期限を強調し、規定時間（9月29日23時59分）までに対応しなければ遅延金がかかると急かす手法は、冷静な判断を阻害し、焦って対応させる目的が明らかです。これは詐欺の典型的なテクニックです。

具体的な金額の提示

• 「検証金」や「延滞金」の具体的な金額を詳細に提示し、あたかも手続きに現実味を持たせようとしています。しかし、通常の金融機関や決済機関が口座凍結解除のために個別に請求額を示すことはほぼありません。

馴染みのない用語の羅列

• BACS、CHAPSなど、一般的には馴染みのない海外送金システムの名称を並べ、信頼性を偽装しています。これにより、詐欺の内容を専門的に見せ、被害者が自分で正否を判断しにくいように仕向けています。

注意喚起とアドバイス

このメッセージは典型的な金融詐欺であり、特に以下の点に注意するべきです